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集团财务公司成立一周年巡礼
发布时间:2018-03-20 出处:孙子安

  据银监会数据统计,目前中国财务公司已达244家,行业资产总额近8万亿。企业设立财务公司已成为加强国有大型企业资金集中管理和提高资金使用率的必由之路。
  2017年3月20日,连云港港口AG亚游集团财务公司挂牌成立。作为全市首家非银行金融机构,港口财务公司“破土而出”,具有划时代意义。
  “集团财务公司这个平台在提高港口资金效率、降低财务成本、控制金融风险、增强竞争能力等方面均能够起到积极作用。”集团董事长丁锐如是说。
  正如丁锐所言,财务公司开办业务仅半年,就有不俗的表现。先后完成对港口86家成员单位的资金归集,2017年末,归集资金余额25.19亿元,资产规模突破30亿元,为成员单位办理结算35133笔,结算金额350亿元,为集团节约结算费用19万元;完成对成员单位授信总额15.3亿元,投放贷款13.24亿元,为成员企业节约贷款成本110万元;融入资金243亿元,净增加50亿元。此外,还牵头完成了3亿美元海外债的发行。
  “算上AG亚游集团连云港港,国内共有八家港口企业有自己的财务公司。”集团财务公司总经理成彦龙坦言,近几年国内港际间金融领域竞争已悄然升温。作为港口“钱袋子”的管理者与运营者,如何在已有成绩的基础上,继续发挥好财务公司专业优势,为港口发展提供强有力的金融支撑,集团财务公司任重而道远。

 

  固本强基,集团“摇钱树”茁壮成长
  集团财务公司成立之初,无论是员工还是制度,都得从零开始。作为金融机构,企业性质的特殊性,必须具有专业化的职工队伍和严密完善的防控风险制度与之相配套。
  2017年初,即将成立的财务公司以从集团内部招聘的筹建人员和原集团及股份资金管理中心人员为班底,按照银监局要求,从社会上招聘了6位金融管理方面的专业人才作为队伍骨干,组建了现在这支公司员工队伍。过去的一年,公司开展岗前培训、“每周一课”等内培外训,员工参培达300人次,公司员工队伍素质得到了显著提升。
  为了有效规范企业行为,财务公司进行了一系列的制度建设。按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则,规范公司内部治理结构,做到了决策边界清晰、目标统一,为公司合规经营筑牢安全屏障。在实践中不断梳理完善制度流程,建立科学规范的制度体系,完成《制度汇编》(第二版)、《内控手册》、《反洗钱工作手册》和《信贷投向指引》的编印。设置业务、风控、审计三道防线,全方位防范风险,保障安全,完成印章管理、机房管理、贷后管理、开户及支付结算业务等合规性检查,完成信贷业务、结算业务、信息科技等专项审计稽核;设立强制休假和轮岗制度,严格执行员工行为排查制度。
  如果说把财务公司比做一棵大树,那么职工队伍就是关乎企业生死的“根”,制度是能够维系公司发展的“茎”,而始终让财务公司立于行业间不败之地的向上伸展的“叶”则是一整套现代化的信息操作系统。
  采访过程中,财务公司的一名业务员向笔者展示了他们正在使用的信息化操作系统。他说,为了满足人民银行和银监局严格的验收及监管要求,财务公司信息化工作起步很早,工作进展快,提前2个月便达到监管机构验收要求。在信息化操作系统使用过程中,公司技术人员还完成了金蝶与核心业务系统对接方案。实现了集团公司财务核算系统数据与核心业务系统的无缝对接,为公司业务发展提供了有力支持。
  正是得益于“根、茎、叶”的共同作用,2017年,财务公司这棵集团“摇钱树”,才能取得营业收入3868万元、利润总额3080万元的业绩,实现稳健起步。

 

  不忘初心,至臻服务获成员单位好评
  财务公司是集团的内部金融机构,这决定了它的“本”就是服务集团,一年来,公司以集团战略和目标为中心,围绕集团经营特点开发专业化金融服务,发挥专业优势,促进了集团金融资本与产业资本的融合。
  财务公司时时刻刻心系成员单位,凭借自身与银行之间的行业内优势,一方面以高于企业对公存款利率的价格获取集团存量资金高收益,另一方面则以低于银行同期贷款利率水平的价格向成员单位投放贷款。截止今年2月末,财务公司已为港务工程建设公司、物流控股有限公司等7家单位,发放贷款余额达12亿元。
  为不断完善金融服务体系,提供多样化的产品服务,提高对成员单位的服务水平,财务公司陆续推出了委托贷款、代开银票等新业务品种。
  截至今年2月末,公司已为江苏灌河国际港务公司办理委托贷款1笔,余额800万元;为连云港科谊工程建设咨询有限公司开立保函业务1笔,金额53.781万元;为集团供电工程公司在合作银行开立200万元履约保函提供担保;为郁州海运在合作银行开立1880万元银票提供担保。
  灌河国际港务有限公司负责人告诉笔者,为了解决灌河国际资金缺口问题,财务公司积极提供金融服务,联系合作银行为公司提供授信支持,补充了公司中长期资金缺口。在得知新龙港公司拟向灌河国际港务公司提供委托贷款的意向后,财务公司还积极承担受托人角色,发挥财务公司的专业化优势,开通绿色通道,以优质、高效的服务为灌河国际港务公司发放委托贷款1500万元,一解公司燃眉之急。
  如果说为成员单位积极奔走,提供各式各样的金融服务仅仅是为了赚取低廉的劳务费用。那么在办理业务中,主动让利于成员单位,不计得失,处处以集团发展大局为重,则体现了财务公司为集团用好“钱袋子”的初心。就在前不久,公司本着“依托集团、服务集团”的原则,主动让利科谊公司,本笔业务减免保函手续费2000元,得到了客户的一致好评。

 

  梦想成真,从更好地资金归集开始
  财务公司按照集团要求和自身发展需要,制定了5年发展规划:即一年基础建设、两年服务提升、三年快速发展、四年全面建设、五年快速提升。公司致力于打造连云港港综合性金融平台,成为港口行业领先和国内优秀的财务公司,为连云港港产业结构调整和转型升级提供综合金融服务。用10至15年时间,将公司打造为业务品种全、资金集中度高、核心竞争力强、品牌影响力大的财务公司。
  一个企业,有崇高的理想固然重要,但是理想的实现就像诱人的“馅饼”,从来都不会从天而降,只能脚踏实地、“苦心”经营。在财务公司2018年工作会暨职工大会上,公司总经理成彦龙作了大会工作报告,他在报告中,就提升风险防控水平、提升资金管理水平、提升金融服务水平、打造金融人才高地、构建幸福职工家园五个方面对财务公司2018年工作做了部署,并着重强调了资金归集的重要性。
  “巧妇难为无米之炊”。资金是金融的血脉,资金集中度是监管机构对财务公司经营状况的重要考核指标,更是财务公司经营持续发展的保障,关系着财务公司为集团提供金融支持的续航能力。集团高度重视财务公司的资金归集,不仅出台了《集团资金集中管理办法》,还组织召开资金归集座谈会,促进资金的高度集中。据悉,财务公司将进一步加强宣传,主动沟通,提高服务质量,争取得到集团成员单位的支持与配合;定期总结、分析资金归集情况和存在的难点,采取行之有效的措施加以克服;研究对策,赢得信任,协调营销参股公司资金归集,做大、做强、做优集团的“钱袋子”。

发布人:shenli   
 
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